Финансы - инвестирование - Как решить, когда продавать паи





--- Что Samsung'ы успех означает для Apple


--- Платить Apple принимает прямой удар в PayPal (акций aapl, PYPL)

Паевые инвестиционные фонды предоставляют инвесторам профессиональное управление. Ли активно управляемые фонды или индексные фонды по-прежнему необходимо следить за предприятием, и определить, если продолжает инвестировать в каждый фонд-это правильный путь.. Это та область, где финансовые консультанты могут предоставлять своим клиентам и сторонним точки зрения в отношении своих портфелей. Вот некоторые ситуации, где продажа взаимный фонд может быть оправдано.
Большие Выкупы
Когда взаимный фонд опыт, высокий уровень выкупы менеджерами, возможно, придется держать больше наличных, чтобы удовлетворить эти выкупы. Эти деньги не вкладываются в акции, облигации или другие транспортные средства в соответствии с целями фонда . На рынке избыток денежных средств может затянуться на доходы, особенно в биржевой фонд. (Подробнее см.: наиболее перспективные инвестиционные фонды в 2015 году . )
Большой приток денег
Деньги следуют успеха. Горячая прошлом году фонд будет привлекать инвесторов в надежде добиться успеха в горячий фонда . Получать слишком много денег за короткие сроки может стать реальной проблемой для управляющего фондом, в плане поиска хороших инвестиционных идей, которые вписываются в стиль инвестиционного фонда . Взаимное Всемирного фонда усеян взаимные фонды, которые когда-то опережает своих сверстников, пока они не стали слишком большими, чтобы эффективно инвестировать все деньги, которые были отправлены в. Другой распространенный (и часто плохое) результатом является то, что фонд будет переехать в другой стиль инвестиций в порядке и вкладывать все новые деньги. Это особенно распространено среди компаний с малой капитализацией и средней капитализации средств. Мое мнение, что ответственность компаний паевых инвестиционных фондов следует закрыть фонды, которые становятся слишком большими, и считаете своих акционеров первой.
Изменение ключевых кадров
Смена руководителя-это важное событие для любого взаимного фонда, особенно активно-управляемых фондов. Такие вопросы, как стиль инвестиций фонда остаются прежними нужно ответить. Это также может быть проблемой для индекса продукта с точки зрения изменения ее методологии индексирования . Кадровые вопросы топ-менеджмента компании фонд также может вызвать воздействие. (Подробнее см.: чего ожидать после того, как из pimco Билл Гросс. )
Показательный пример-легендарный Питер Линч, который мучил впечатляющие результаты во время его пребывания в качестве менеджера верности Магеллан (FMAGX). За годы, прошедшие после его отъезда произошел ряд изменений управляющий и фонд так и не добился высот и производительности, что она под Линч.
Изменения в методологии индекса
Несколько лет назад Авангард изменил своего поставщика индекс к большому числу своих низкозатратные индексные фонды . Как оказалось, изменение не оказывает никакого отрицательного влияния, но, тем не менее это было событие, которое должно вызвать пересмотр инвесторами и финансовыми советниками. (Подробнее см.: 5 крупнейших финансово-консультационных фирм на Ю. С. )
Фонд Консолидации
Компаний паевых инвестиционных фондов, иногда сливаются увалень средства в другие паевые инвестиционные фонды в своих семьях. Честно говоря, акционеров в фонд, который целесообразно объединить в другой фонд, скорее всего, должны были быть проданы, что фонд некоторое время назад. Если они до сих пор собственного фонда, это должно быть причиной для пересмотра собственности.
Последовательное Неуспеваемости
Многие инвестиционные консультанты имеют критерии, которые они включают в инвестиционной декларацией клиента, что показывает, что уровень недовыполнения приведет к потенциальной продаже холдинга. Взаимный доходность фонда всегда должны рассматриваться в последовательных рамок, таких как против сверстников фонды группы в едином стиле инвестиционного . (Подробнее см.: биржевые превзойти взаимные фонды, среди финансовых консультантов. )
Перебалансировка
Большинство финансовых консультантов подчеркнуть необходимость периодически ребалансировать портфели, когда распределение активов изменяется более чем на определенный процент от цели для одного или нескольких классов активов . Это может быть, что акции значительно опередили и инвестор должен продать один или несколько фондов и перераспределения доходов в других частях портфеля, чтобы получить вещи обратно в баланс. Это важно для того, чтобы поддерживать правильный баланс между ожидаемым риском и доходностью в портфеле.
Благотворительность
Жертвуя акции взаимных фондов, которые высоко оценили это популярный и налог-эффективный способ внести свой вклад в благотворительность. Этот подход применяется на инвестиционные спектр транспортных средств, таких как акции отдельных акций, биржевых фондов (etf), закрытых фондов и других транспортных средств. (Подробнее см.: объясняя портфеля Ребалансировка клиентам. )
Жертвуя оценку акций, принадлежащих в налогооблагаемый счет (в отличие от налогов отложено счет как Ира) позволяет инвестору избежать уплаты налогов на доходы с капитала, что будет в результате, если акции были проданы. Кроме того, инвестор получает благотворительный вычет на полную рыночную стоимость акций безвозмездно. Многие благотворительные организации имеют возможности получать пожертвования в этом моде. Это может быть отличным способом, чтобы сбалансировать портфель и достижения благотворительных намерений в то же время.
Нижняя Линия
Паевые инвестиционные фонды предлагают профессиональное управление и мгновенный диверсификации предприятием в рамках инвестиционного стиля фонда . При частых торговле паевые инвестиционные фонды, как правило, не хорошая идея, бывают ситуации, которые требуют рассмотрения и возможной продажи из фонда. В качестве финансового консультанта это та область, где ваши знания могут помочь вашим клиентам сделать хорошие инвестиционные решения. (Подробнее см.: консультанты: избегать обобщающей толерантности риска клиента . )




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Как решить, когда продавать паи Как решить, когда продавать паи